Sie sind auf der Suche nach den besten Zinsen, dem günstigsten Kredit, einer soliden Anlageform und/oder der besten Versicherung? Welcher Finanzberater hilft bei welchem Beratungsthema bzw. Anliegen?
4 Gründe für einen guten Finanzberater
Warum es sich auf alle Fälle lohnt einen kompetenten Berater zu konsultieren.
Ihr Finanzberater hilft Ihnen beim Vermögensaufbau und Vermögenserhalt. Geldersparnis durch das Finden von günstigen Konditionen beim Kredit, der Geldanlage und/oder Versicherung erhöht zusätzlich die Erträge.
Der Profi übernimmt Ihre Arbeit, entlastet Sie bei manchen Tätigkeiten und gibt Abwicklungstipps bei schwierigen Fällen. Damit ersparen Sie sich viel Zeit und können die gewonnene Zeit für Sinnvolleres verwenden!
Der kompetente Finanzberater hat langjährige Erfahrung, umfangreiche Kenntnisse und Wissen, das er täglich erweitert. Er kennt den Markt bestens. Der Besuch von Fachmessen, Seminaren, Vorträgen und Kongressen gehört genauso zum Tagesgeschehen eines guten Finanzberaters wie das Lesen von Fachmedien.
Die Lösungen bieten Ihnen die gewünschte Sicherheit. Die Absicherung Ihrer Vermögenswerte, der Familie, der Gesundheit ist Priorität Nr. 1. Die zahlreichen Möglichkeiten werden in einem seriösen Beratungsgespräch gemeinsam erörtert und die sicherste Lösung für Ihre persönliche Situation gefunden.
Was ist ein FinanzBuddy?
„BUDDY“ (engl.) bedeutet Begleiter, Kumpel, Freund. Ein FinanzBuddy ist somit ein Finanzbegleiter. Ein Freund, der bei finanziellen Angelegenheiten (Geldanlage, Kredit, Versicherung) bzw. Fragen hilft.
Wie sieht die optimale Beratung in Finanz- bzw. Versicherungsfragen aus?
Die Beratung selbst muss offen, ehrlich und transparent sein. Die Erwartungen der Kunden müssen auf ein realistisches Niveau geführt werden, damit Enttäuschungen vermieden werden. Die Produktauswahl muss kundengerecht erfolgen und darf keine Interessenskonflikte (provisionsgetriebener Verkauf, Incentives, Vertriebsvorgaben, persönliche Sympathien des Beraters,…) beinhalten. Dazu muss der Berater emphatisch sein und sich in die Lage des Kunden versetzen können. Darüber hinaus auch noch eine hohe Kommunikationsfähigkeit besitzen, um einerseits die Ausgangslage erörtern zu können sowie die richtigen Fragen zu stellen und andererseits die Lösung verständnisvoll für Laien erklären zu können.
Neben den Hard-Skills wie Ausbildung, ständige Weiterbildung sowie Marktkenntnisse und Erfahrung sind natürlich auch Sympathie und Freundlichkeit ausschlaggebende Kriterien für einen perfekten FinanzBuddy.
Bewertungen, Erfahrungsberichte und Meinungen
von Kunden für Kunden:
Nur Kunden können in Wirklichkeit beurteilen, ob eine Beratung gut oder schlecht war. Daher finden sie hier die besten und beliebtesten Finanzberater, Versicherungsmakler, Vermögensberater und Co aus ganz Österreich. Aber auch die Berater, bei denen sie vorsichtig sein müssen. Helfen sie mit ihrer Bewertung, mehr Transparenz zu schaffen und teilen sie ihre Erfahrungen mit.
Finanzberater in Österreich mit zahlreichen Bewertungen
Zufriedene Kunden und Kundinnen haben ihre Stimme abgegeben für:
Konkrete Themen, die ein Finanzberater behandelt
Es gibt vielfältige Beratungsthemen und Bereiche, bei denen Ihnen ihr Finanzberater behilflich sein kann. Dabei wird er stets versuchen die bestmöglichen Lösungen für ihre persönliche Situation zu finden und diese anschaulich präsentieren. Eine Auswahl bzw. die häufigsten Betätigungsfelder sind z.B.:
Ist das Sparbuch noch sicher?
2018 ist das Sparbuch immer noch die beliebteste Sparform der Österreicher. Aber mit den 0,irgendwas Prozenten ist nicht einmal die jährliche Inflation abgedeckt und Sie verlieren laufend Geld, solange Sie Ihr Vermögen auf einem Tagesgeldkonto, einem Festgeldkonto oder dem guten alten Sparbuch parken. Es wird also auch für die Österreicher Zeit sich mit "neuen" Investionsmöglichkeiten wie Aktien, Crowd-Investing und Kryptowährungen zu beschäftigen. Zumindest mit Aktien - hier gibt es laufend gute Möglichkeiten und Ihr Finanzberater hilft Ihnen sicher bei der Auswahl.
Wie finde ich die beste Altersvorsorge, die beste Pensionsversicherung?
Ist Gold wirklich sicher und sinnvoll?
Bei diesem Thema müssen Sie besonders darauf achten, wie kompetent Ihr Ansprechpartner ist. Es sind für die Vermittlung von physischen Gold (Münzen, Barren,…) keine gewerblichen Befähigungsnachweise notwendig. Fragen Sie einfach Ihren Finanzberater oder unabhängigen Vermögensberater um seine Meinung. Gold ist seit Jahrtausenden ein stabiles Zahlungsmittel und es schadet nicht auch davon etwas zu besitzen.
Ich brauche kurzfristig Geld
In diesem Fall könnten Sie die Dienste eines Pfandleihers in Anspruch nehmen. Er stellt Ihnen gegen Pfand, zur Überbrückung von finanziellen Engpässen, rasch und unbürokratisch Bargeld zur Verfügung. Auch online können Sie einen Kleinkredit andenken um schnell noch an Geld zu kommen. Hier gibt es Modelle um eine Rahmenkredit zu gewähren oder einen Kurzkredit mit einem niedrigen Betrag und einer kurzen Laufzeit.
Wieviel Pension werde ich einmal bekommen?
Es besteht mittlerweile die Möglichkeit einen Pensionskontoauszug anzufordern. Der Versicherungsmakler, Versicherungsagent, Versicherungsvertreter, Finanzberater oder Vermögensberater hilft Ihnen gerne bei der Übersetzung und Deutung der Daten sowie Erörterung bzw. Berechnung der drohenden Pensionslücke.
Was bringt Bausparen noch?
Der Bausparberater kann Ihnen dabei auf alle Fälle alle Antworten geben. Aufgrund der Tatsache, dass nicht mehr so viele Junge unbedingt ein Haus bauen und auch zur Miete in der Stadt wohnen ist der Trend hier eher rückläufig. Die Renditen sind im Gegensatz zum Sparbuch noch interessant und auch als kleine Sicherheit in der Hinterhand für spätere Investitionen ist es eine Option. Aber sicher nicht mehr die ertragreichste und sinnvollste als Spar- und Anlageform - auch wenn es immer noch genug Menschen gibt, die einfach ohne sich zu informieren einen Bausparer laufen haben ;-)
Welche Risiken und Gefahren im Alltag sollte ich unbedingt absichern?
Wo gibt es noch Vorsorgewohnungen, Was ist ein Bauherrenmodell?
Wie kann ich meinen Betrieb bestmöglich absichern?
Wo kann ich am besten meinen Immobilienwunsch realisieren?
Wie lege ich mein Geld am besten an?
Der Finanzberater kann weiterhelfen und wird mit Ihnen ein ausführliches Beratungsgespräch führen. Nachdem es das beste Anlageprodukt nicht gibt, müssen Sie gemeinsam zuerst Ihre persönliche Situation analysieren und Ihre Wünsche, Ziele, Erfahrungen und Risikoneigungen festlegen. Danach kann Ihnen der seriöse Profi Vorschläge unterbreiten.